大趨勢 券商財富管理規模突破千億元 永豐金證券今年爆發性成長居冠達24%

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【2018.06.28,台北訊】財富管理不在只是銀行的專利,券商財管信託業務整體規模己穩居千億元以上,財富管理已成券商主力發展項目及重要獲利來源;目前開辦財管信託業務的券商已達10家,超過百億元以上者有5家,令人矚目的是永豐金證券雖然開辦最晚,但呈現爆發性成長,今年以來成長率高達24%,是今年財管表現最好的券商,目前規模超過126億元市場排名已竄升到第三。

國內財管業務長期以銀行為主,在擁有龐大存款戶的利基上,銀行提供包括基金、保險等產品為客戶提供理財服務。券商投入財管於2011年3月起跑,同年6家券商投入,2013年底主管機關開放券商受託兼營信託業務,包括永豐金等4家於2014年開辦,目前合計10家。

券商在財管信託的表現成績亮麗,根據券商公會統計,2014年底整體規模505億元,逐年均呈現兩位數的增幅,到去年年底已突破千億達1057億元,今年以來,全球金融市場出現高檔震盪走勢,加上美國升息及中美貿易戰效應,規模呈現震盪,微幅下降1.88%至1037億元。

在各券商的表現上,突破百億元規模者達5家,永豐金證以126億居第三名。永豐金證券在財管信託展現了爆發性成長,雖然開辦業務最晚,但過去二年的成長力道驚人,2016年規模年增率達80.53%,17年創下168.74%的驚人增幅,累計今年1至5月增幅高達23.94%。

對於財管業務突破性的表現,永豐金證券表示,一方面建立平台、引進產品、發展數位金融,同時更把握了券商的優勢在於人才,落實完整的培訓計劃,讓業務團隊升級為全方位財富管理顧問,並持續吸納跨界菁英人才加入,開辦財管業務以來,永豐金證是同業少數擴增分公司增加業務人員的券商。

永豐金證券分析指出,投資人不在以單純股票投資為滿足,從退休養老、子女教育、節稅,許多長期的理財規畫需要多元資產配置,並提供專業的檢視調整才能達到目標,財富管理已是大趨勢,券商提供的產品服務包括海內外共同基金、保險、海外債、ETFs、借券等,可以滿足客戶各式理財規畫。