財力認列範圍擴大 永豐金證券串接集保「其他券商證券庫存」，成為首波開放證券2.0上線券商
TOP【2026.07.08，台北訊】因應活躍投資人跨券商配置趨勢，永豐金證券響應「金融科技發展路徑圖2.0」，擴大客戶財力認列範圍至全體券商。今（8）日宣布成為集保結算所推動「開放證券2.0－線上傳遞財力資料服務」首波上線券商，率先完成他家證券庫存財力串接，並用於客戶線上調額。
即日起，符合調額100萬元以上資格之永豐金證券用戶，於「大戶投APP」、「新理財網」及「eLeader」啟用「其他券商證券庫存」財力認列選項，經授權後，即可將其他券商證券庫存，依前一日收盤市值納入評估，強化自身財力即時反映與整體庫存證券資產掌握。
永豐金證券憑藉系統開發與跨部門協作能力完成串接與測試，成為首波上線「開放證券2.0」服務的券商。透過與集保結算所合作完成資料串接，用戶可全程線上申請，無需上傳財力文件，加速作業流程，同時兼顧資料安全與隱私保護，並同步優化整體下單體驗。
在台股日均成交值突破1.5兆元、交易量能持續擴張的環境下，額度成為影響投資人交易效率的關鍵因素。永豐金證券導入跨券商財力認列機制，支援「全程線上申請、最快一日生效」，有效擴展評估範圍，提升高資產客、活躍客（如波段與當沖交易族群）的資金運用彈性，承接市場交易動能並維持策略調整空間。
線上調額服務上，投資人可使用永豐金證券數位下單平台「大戶投APP」、「新理財網」及「eLeader」平台，24小時申請調額，免臨櫃、無紙化操作，視申請資格而定，最快次一營業日生效。財力來源除永豐金證券現股庫存外，並整合永豐銀行臺幣活期存款、MyData不動產資料，以及本次新增串接之其他券商證券庫存資料，協助用戶一次完成資產串聯與調額作業，無需再為紙本證明往返。
為滿足投資人希望快速掌握自身交易額度，「大戶投APP」貼心提供內建額度管理工具，包括「今日交易額度指標圖」即時呈現已用與剩餘額度，並於額度不足時提供「調整交易額度」選擇，支援即時調整需求，簡化操作流程。
未來，永豐金證券將持續配合主管機關及集保結算所推動各項數位金融服務，提供客戶更安全、便利的使用體驗，實現「翻轉金融 共創美好生活」的集團願景。
◎永豐金證券數位金融處最高主管黃亮喻(圖中)出席集保結算所「開放證券2.0－線上傳遞財力資料服務」記者會。
永豐金證券用戶交易額度升級指南：四大投資族群適用情境
| 投資族群 | 投資行為 | 可能面臨的痛點 | 永豐金證券賦能角色 |
|---|---|---|---|
| 【第一類】 小資族 |
隨著薪資增加、開始布局ETF或個股 | 初始交易額度不足，遇到理想買點時無法一次完成布局 | 【額度升級助手】 透過線上調額與多元財力認列機制，讓額度隨資產規模同步成長，協助投資人把握理想布局時機。 |
| 【第二類】 活躍交易族 |
波段操作、短線交易、當沖交易 | 行情快速波動，額度不足影響策略執行效率 | 【交易戰力放大器】 串接集保「其他券商證券庫存」認列，完整反映跨券商資產實力，並搭配智慧單等交易工具，協助投資人靈活執行交易策略。 |
| 【第三類】 長期存股族 |
ETF定期定額、逢低加碼 | 優質標的出現布局時機，但額度無法支應加碼需求 | 【長期投資後盾】 提供更充裕的交易額度，支援單筆加碼與豐存股定期定額投資，協助投資人以紀律落實長期資產累積。 |
| 【第四類】 跨券商投資族 |
同時持有多家券商帳戶 | 資產分散各券商，財力無法完整反映 | 【全資產整合平台】 認列其他家證券庫存、MyData及永豐銀行資產，依需求彈性選擇認列券商與資產，讓財力認列貼近個人投資需求。 |