【2019.03.05，台北訊】金管會開放特定金錢信託受益權跨行質借，為財富管理市場帶來活水動力。永豐金證券總經理江偉源表示，證券客戶對資金槓桿的熟悉度高，投資資產再活化的需求大，看好這項客戶需求。永豐金證券已完成與銀行業者質借業務合作，成為國內首家提供信託受益權跨行質借相關服務的券商，為券商財管業務跨入新里程。根據該公司的分析，客戶質借的資金多數會選擇再投資。
江偉源表示，包括融資融券、期貨、一日當沖等投資方式都是證券投資人所熟悉的工具。信託受益權開放質借，讓原已具備槓桿型操作特質的客戶，在進行長期理財型商品規劃時，可以自行評估透過質借的方式，有效活化資產再取得資金進行運用，客戶對於質借活化後的資金若是選擇再投資，可能的選項有套利、申購配息型基金等，透過資產活化增加投資效果的機會。
永豐金證券表示，金管會開放可辦理質借的商品，包括特定金錢信託-基金、債券等理財型商品。客戶選擇基金為質借標的時，資產由保管銀行保管，加上受託機構控管設質基金贖回，作業方式簡便，相對適合作為擔保品的標的。
江偉源指出，發展財富管理業務是永豐金證券的策略目標，目前包括信託財管及複委託交易等泛財管業務，均穩穩站上市場領先群。這次再度率先證券同業與銀行合作跨行質借服務，從作業流程、風控、系統建置到人員的教育訓練缺一不可，看好這樣的服務模式可望為投資人、銀行、券商創造三贏。
根據信託公會統計，截至去年底止，國人透過「特定金錢信託」投資國內外有價證券中，可辦質借的境內外基金、外國股票及外國債券等三大項，合計3.5兆元。
永豐金證券提供特定金錢信託受益權跨行質借相關服務，客戶對象依法規不限專業投資人資格。該公司提醒投資人，基金質借是財務槓桿運用，投資人會有利息支出，也要考慮到再投資商品的報酬與風險。