永豐金證券

【2022.08.02，台北訊】發展財富管理邁向新里程，永豐金證券拔得頭籌領先同業開辦「有價證券他益信託」業務，提供財富傳承及資產管理服務，協助長期持有股票的投資人，透過信託架構進行跨世代理財規劃，傳承股票孳息給子女或其他想要照顧的家人，又可保留長輩本人對股票的控制權，為國內券商推動財富傳承，擴大證券專業服務領域展開新扉頁。

財富傳承業務為國際券商重要服務，金管會去年7月開放證券商辦理「有價證券他益信託」業務，永豐金證券首家獲准經營，積極建置具資產傳承信託經驗專家團隊。永豐金證券表示，服務客戶管理有價證券是證券商本業專長與重要功能，近日已完成首案簽約並獲國稅局核稅通過，要在財富傳承及資產管理服務上扮演關鍵核心角色。

永豐金證券表示，「有價證券他益信託」是用來做財富傳承、節稅的好工具，隨著高齡社會到來，傳承照顧的需求增加，「他益信託」的需要顯現，可以提供客戶透過信託架構將未來年度的股票孳息給子女或其他想要照顧的家人，同時又保留長輩本人的股票控制權，適合長期持有股票的客戶運用，讓子女或需要照顧的人擔任受益人，共享信託期間公司的經營成果，以孳息作為未來生活費或出國留學教育費等各項來源達到照顧目的。

此外、企業主鞏固經營權，明確分配權利，避免家族紛爭，將所持有家族企業股票交付信託，以自己或家族成員為受益人，家族企業股票交付信託後，企業主仍可繼續管理家族企業並行使決策的權利，達到簡易「家族信託」之成效。

永豐金證券表示，「有價證券他益信託」需送交國稅局審查贈與稅，事先與客戶洽談溝通信託需求及稅務安排等細節相當重要，必須將客戶希望達成的信託目的，慎密細心的落實在信託契約的條款之中。

永豐金證券指出，發展高端客戶財富管理業務是持續的策略目標，自開辦財富管理信託業務以來，資產規模每月持續成長，截至日前已突破新台幣285億元，穩居市場領先群。這次再度超前同業開辦「有價證券他益信託」業務，展現公司戮力發展財管信託業務之企圖心，結合經紀及承銷串起一站式服務，發揮券商有價證券本業專長，為客戶提供更完善的服務。

◎永豐金證券領先開辦「有價證券他益信託」，家族傳承、節稅、資產管理，券商財富管理邁向新里程。