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無障礙設施及服務

無障礙臨櫃服務

服務鈴
各營業場所進出口均裝設「服務鈴」，並有分公司服務人員積極協助身心障礙客戶進出營業場所的便利性。

金融友善服務櫃台
各分公司均設有「金融友善服務櫃台」，由專人協助開戶或交易作業等各項金融服務。

提供便利線上功能
提供線上簽署中心證券類表單之書面文件QR Code，便利投資人可快速於現場以手機或電腦放大字體閱讀更多表單或使用語音導讀功能。
營業櫃台提供開戶及交易提醒之手語影片，提供身心障礙族群公平友善服務

無障礙網頁

新手專區服務
提供各類別（視覺、聽覺、語言、肢體、精神及智能）身心障礙顧客該如何申請開戶之詳細說明，以及介紹安全性指引，包括建立首次登入須變更密碼措施、引導申請電子交易憑證等說明。
交易系統專區
介紹相關網路交易平台，包括新理財網、大戶投APP、大戶豐APP等平台特色功能與下載連結。
建立語音導覽功能，完善多族群無障礙服務。
「無障礙預約服務」
客戶透過預約服務，選定即將前往並符合自身條件需求之分公司場域，分公司收到客戶預約，可提前準備引導客戶及服務。

友善溝通管道

樂齡專線
客服中心設置樂齡專線，年長/視障客戶者可透過此專線快速與客服專員對話，服務更貼心。
樂齡專線(65歲以上)：0800-381-888 | 02-8173-5330
(台股營業日：AM 8：00至PM 9：00)
快速留言信箱或線上文字客服
聽、語障客戶透過官網或證券各行動應用程式App使用客服中心24小時智慧小豐即時文字對談。

普惠金融商品

永豐金證券為中小企業及金融弱勢族群提供更為便捷與切合需要的金融服務，全方位滿足投資理財等各式需求，響應普惠金融精神。

小額投資族群
「豐存股」定期定額／定期定股存股平台以一站式購物平台概念，提供臺股及美股雙存股市場服務，協助小資族以分散買點與長期存股的方式，布局ETF 或股票市場。
社會大眾
「豐雲學堂」為永豐金證券為投資人建構之數位化理財知識庫，以「數位服務無斷點」的概念，將線上開戶、商品交易平台、理財教育內容三大服務串聯，幫助投資人更了解資本市場、掌握投資秘訣。

重要優化行動

數位金融服務
大戶投	提供「臺、美股快捷下單」、「投資早報」、「五力雷達評析」3大功能，提供投資人享受快速下單、掌握市場關鍵資訊、持股追蹤分析的數位金融新體驗。推出網銀證券帳戶串接服務，提供客戶於大戶投App查詢近7日與永豐銀行交易明細與餘額，讓資金規劃更方便。
大戶豐	提供一站式資產總覽功能，統整臺股、複委託、國內外期權、基金、債券、結構型、現金管理型7大產品，協助客戶跨資產配置。增加平台商品主題搜尋功能，包括共同基金(永豐精選/主題投資/配息排行與試算篩選)、海外債(熱門債/排行榜/主題債)。
	串聯線上開戶、商品交易平台、理財教育內容三大服務，透過文字及影音方式提供投資知識、推動數位學習，幫助投資人更了解資本市場及永續相關投資主題。依客戶投資旅程分為8大投資專欄，提供從交易規則、存股趨勢到進出場策略的全方位教學內容；透過字級調整、語音播報輔助功能，提供無障礙友善使用體驗。
	提供一站式資產總覽功能，統整臺股、複委託、國內外期權、基金、債券、結構型、現金管理型7大產品，協助客戶跨資產配置。增加平台商品主題搜尋功能，包括共同基金(永豐精選/主題投資/配息排行與試算篩選)、海外債(熱門債/排行榜/主題債)。

友善服務暨關懷提醒
友善服務措施為提供高齡長者、身心障礙朋友享有基本、平等及合理便利之金融服務，本公司依不同需求持續精進友善服務措施 1. 樂齡專線：提供65歲以上高齡客戶優先接聽專人免費諮詢專線0800-381-888，客服人員依據客戶語言習慣以國台語雙聲模式溝通解說。 2. 友善服務櫃台：全台分公司皆設置友善服務櫃台，備有老花眼鏡、放大鏡、口譯機等貼心輔具。 3. 預約服務：身障客戶可撥打客服專線或以網路方式預約，本公司將有專人聯繫並提供客戶所需服務。關懷提醒措施本公司重視高齡、年輕族群投資風險議題，透過強化管理機制與宣導協助客戶守護資產 1. 提升風險屬性評估控管機制：KYC問卷新增當日評估次數及重評冷靜期，每日投資屬性評估上限2次，不得連續次日評估；同時新增KYC注意事項控管措施警語說明。 2. 針對高齡/年輕族群當沖銷交易之月累計虧損達指定標準時，由業務員啟動訪談並調整額度，建立控管措施提醒保護客戶。 3. 針對高齡客戶，若投資虧損達特定條件、投資美港股低價股時，啟動業務人員關懷因應措施。 4. 針對年輕客戶，若當日交易為應付交割款者，次日寄送「交割制度及投資風險提醒」信件。 5. 透過豐雲學堂文章宣導各項金融商品投資風險與注意事項，讓年輕族群與新手了解金融知識，主題涵蓋違約交割預防、定期定額/海外債/美股交易等年輕及新手知識與市場話題。 6. 新增國外IP登入異常及修改密碼通知功能，強化資安防護機制，保護客戶財產安全。 7. 新增永豐金證券客戶重要事項告知，重申嚴禁從業人員代理客戶或客戶委託從業人員辧理事項。本公司加強防制詐騙與客戶關懷提問，並制定相關政策、內部遵循規章或行為守則 1.制定相關遵循規章本公司2025年落實防詐，由公平待客推動委員會制度精進小組，專責負責公司防詐政策及教育宣導活動，並於官方網站、社群媒體、手機 APP或其他互動平台設置獨立的反詐騙專區，並訂定「反詐騙聯防行動專區暨假投資訊息通報處理流程」明確接獲詐騙案件處理流程與通報機制及「分公司反詐騙宣導KPI加分辦法」鼓勵同仁積極阻詐。 2.相關落實情形為強化防制詐騙客戶關懷提問制度，本公司依「證券商內部控制制度標準規範」，於「善意關懷客戶訪談作業」訪談紀錄表及「高齡/年輕客群關懷訪談」紀錄表，新增反詐騙關懷提醒，並設計反詐騙問卷或測驗提供客戶填寫。 3.具體落實情形進行查核、檢討稽核處於內控查核時，為防範發生糾紛或詐騙案件訂定「善意關懷客戶訪談作業」，依據本公司內控制度「營業紛爭查核明細表」，由受託買賣業務員之主管或其指定人員應按季至少隨機抽選二名客戶進行訪談，並留存訪談記錄表及相關錄音紀錄備查。本公司在總、分公司合力下，透過即時通報及加強關懷提問，攔阻可能的投資詐騙。本公司加強洗錢防制及打擊資恐、資武擴提出監控效能提升 1.整合優化相關系統作業 (1)建置告誡戶查詢系統為確實遵循外規，對於受告誡處分之行為人進行必要之管制措施，加強確認客戶身分及持續審查措施，建置「告誡戶查詢系統」，系統告誡戶名單每日更新，確保資料之即時性及正確性，並提供即時查詢功能，以準確辨識客戶為告誡戶者，並完成客戶風險等級報表功能，透過預設客戶風險等級為高風險之機制，提升追蹤需調高風險等級之客戶掌握度。 (2)持續查證測試姓名比對引擎系統及系統功能，如：為簡化負面新聞檢視與判讀流程，將未建檔客戶名單導入系統，透過自動化比對機制，執行姓名及名稱檢核作業，強化防制洗錢與金融犯罪執行控管效能。 2.加強查核機制本公司之總公司人員親赴分公司及海外子公司進行實地查核輔導檢視，檢視客戶定期審查作業，包含：實質受益人辨識是否完整並檢附相關文件、符合疑似洗錢交易態樣後之查證作業及文件表格填寫是否符合規定等，並提供防洗相關諮詢服務，強化監控。 3.人員培訓，提升專業監控能力 (1)針對告誡戶處理流程、法人客戶盡職審查作業、高風險客戶盡職審查、姓名檢核作業及非營利組織風險等議題舉辦內部教育訓練課程。 (2)依2024年國家風險評估報告，盤點更新職業別，並對新增及修正之職業別舉辦內部教育訓練課程。 (3)持續協助業務單位精進疑似洗錢態樣參數設定，2025年協助各業務單位檢視疑似洗錢態樣，新增高風險客戶參數條件，以強化高風險客戶交易監控機制。 (4)持續強化姓名及名稱檢核作業，並精進疑似洗錢態樣之檢核機制，以降低客戶涉及洗錢風險之暴險程度。

友善服務暨關懷提醒

友善服務措施
為提供高齡長者、身心障礙朋友享有基本、平等及合理便利之金融服務，本公司依不同需求持續精進友善服務措施
1. 樂齡專線：提供65歲以上高齡客戶優先接聽專人免費諮詢專線0800-381-888，客服人員依據客戶語言習慣以國台語雙聲模式溝通解說。
2. 友善服務櫃台：全台分公司皆設置友善服務櫃台，備有老花眼鏡、放大鏡、口譯機等貼心輔具。
3. 預約服務：身障客戶可撥打客服專線或以網路方式預約，本公司將有專人聯繫並提供客戶所需服務。

關懷提醒措施
本公司重視高齡、年輕族群投資風險議題，透過強化管理機制與宣導協助客戶守護資產
1. 提升風險屬性評估控管機制：KYC問卷新增當日評估次數及重評冷靜期，每日投資屬性評估上限2次，不得連續次日評估；同時新增KYC注意事項控管措施警語說明。
2. 針對高齡/年輕族群當沖銷交易之月累計虧損達指定標準時，由業務員啟動訪談並調整額度，建立控管措施提醒保護客戶。
3. 針對高齡客戶，若投資虧損達特定條件、投資美港股低價股時，啟動業務人員關懷因應措施。
4. 針對年輕客戶，若當日交易為應付交割款者，次日寄送「交割制度及投資風險提醒」信件。
5. 透過豐雲學堂文章宣導各項金融商品投資風險與注意事項，讓年輕族群與新手了解金融知識，主題涵蓋違約交割預防、定期定額/海外債/美股交易等年輕及新手知識與市場話題。
6. 新增國外IP登入異常及修改密碼通知功能，強化資安防護機制，保護客戶財產安全。
7. 新增永豐金證券客戶重要事項告知，重申嚴禁從業人員代理客戶或客戶委託從業人員辧理事項。
本公司加強防制詐騙與客戶關懷提問，並制定相關政策、內部遵循規章或行為守則
1.制定相關遵循規章
本公司2025年落實防詐，由公平待客推動委員會制度精進小組，專責負責公司防詐政策及教育宣導活動，並於官方網站、社群媒體、手機 APP或其他互動平台設置獨立的反詐騙專區，並訂定「反詐騙聯防行動專區暨假投資訊息通報處理流程」明確接獲詐騙案件處理流程與通報機制及「分公司反詐騙宣導KPI加分辦法」鼓勵同仁積極阻詐。
2.相關落實情形
為強化防制詐騙客戶關懷提問制度，本公司依「證券商內部控制制度標準規範」，於「善意關懷客戶訪談作業」訪談紀錄表及「高齡/年輕客群關懷訪談」紀錄表，新增反詐騙關懷提醒，並設計反詐騙問卷或測驗提供客戶填寫。
3.具體落實情形進行查核、檢討
稽核處於內控查核時，為防範發生糾紛或詐騙案件訂定「善意關懷客戶訪談作業」，依據本公司內控制度「營業紛爭查核明細表」，由受託買賣業務員之主管或其指定人員應按季至少隨機抽選二名客戶進行訪談，並留存訪談記錄表及相關錄音紀錄備查。本公司在總、分公司合力下，透過即時通報及加強關懷提問，攔阻可能的投資詐騙。
本公司加強洗錢防制及打擊資恐、資武擴提出監控效能提升
1.整合優化相關系統作業
(1)建置告誡戶查詢系統
為確實遵循外規，對於受告誡處分之行為人進行必要之管制措施，加強確認客戶身分及持續審查措施，建置「告誡戶查詢系統」，系統告誡戶名單每日更新，確保資料之即時性及正確性，並提供即時查詢功能，以準確辨識客戶為告誡戶者，並完成客戶風險等級報表功能，透過預設客戶風險等級為高風險之機制，提升追蹤需調高風險等級之客戶掌握度。
(2)持續查證測試姓名比對引擎系統及系統功能，如：為簡化負面新聞檢視與判讀流程，將未建檔客戶名單導入系統，透過自動化比對機制，執行姓名及名稱檢核作業，強化防制洗錢與金融犯罪執行控管效能。
2.加強查核機制
本公司之總公司人員親赴分公司及海外子公司進行實地查核輔導檢視，檢視客戶定期審查作業，包含：實質受益人辨識是否完整並檢附相關文件、符合疑似洗錢交易態樣後之查證作業及文件表格填寫是否符合規定等，並提供防洗相關諮詢服務，強化監控。
3.人員培訓，提升專業監控能力
(1)針對告誡戶處理流程、法人客戶盡職審查作業、高風險客戶盡職審查、姓名檢核作業及非營利組織風險等議題舉辦內部教育訓練課程。
(2)依2024年國家風險評估報告，盤點更新職業別，並對新增及修正之職業別舉辦內部教育訓練課程。
(3)持續協助業務單位精進疑似洗錢態樣參數設定，2025年協助各業務單位檢視疑似洗錢態樣，新增高風險客戶參數條件，以強化高風險客戶交易監控機制。
(4)持續強化姓名及名稱檢核作業，並精進疑似洗錢態樣之檢核機制，以降低客戶涉及洗錢風險之暴險程度。

理財行事曆

畫面預設當週資料及日期篩選、提供股票代號/名稱篩選等功能，便利投資人查詢。
獨立列示台股重要事件、台股休市日、國際休市日，資訊清楚不遺漏。

數位金融服務
大戶投	提供「臺、美股快捷下單」、「投資早報」、「五力雷達評析」3大功能，提供投資人享受快速下單、掌握市場關鍵資訊、持股追蹤分析的數位金融新體驗。推出網銀證券帳戶串接服務，提供客戶於大戶投App查詢近7日與永豐銀行交易明細與餘額，讓資金規劃更方便。
大戶豐	提供一站式資產總覽功能，統整臺股、複委託、國內外期權、基金、債券、結構型、現金管理型7大產品，協助客戶跨資產配置。增加平台商品主題搜尋功能，包括共同基金(永豐精選/主題投資/配息排行與試算篩選)、海外債(熱門債/排行榜/主題債)。
	串聯線上開戶、商品交易平台、理財教育內容三大服務，透過文字及影音方式提供投資知識、推動數位學習，幫助投資人更了解資本市場及永續相關投資主題。依客戶投資旅程分為8大投資專欄，提供從交易規則、存股趨勢到進出場策略的全方位教學內容；透過字級調整、語音播報輔助功能，提供無障礙友善使用體驗。
	提供一站式資產總覽功能，統整臺股、複委託、國內外期權、基金、債券、結構型、現金管理型7大產品，協助客戶跨資產配置。增加平台商品主題搜尋功能，包括共同基金(永豐精選/主題投資/配息排行與試算篩選)、海外債(熱門債/排行榜/主題債)。